Supongo que te refieres a los nuevos datos que ha publicado el ministerio de vivienda. Lo cierto es que estoy preparando gráficas —bonitas— con ellos, porque son interesantes.

Pero vamos, que no tienes razón en absoluto:

1. En este artículo hablo de vivienda usada.

2. Cito fuentes: Idealista y MVIV. No digo que los primeros sean la verdad última, pero si que son mejores que los de ministerio basados en tasaciones.

3. Los datos de ministerio de transacciones —que supongo son a los que te refieres— indican que la vivienda libre, libre y usada, baja un 7% en España (si consideras la inflación, como deberías). La vivienda nueva también ha bajado más de un 5% según esos datos.

4. No he mirado Madrid y Barcelona, pero me parece que el 10% y 15% de Idealista no se van a desviar mucho del dato del ministerio.

5. El porcentaje de subida o bajada no hay que incrementarlo con el B1. Si antes pagabas por el piso 200 en A y 50 en B, ahora pagarás 180 en A y 35 B, quizás. Es difícil saber exactamente el efecto del descenso de precios sobre el B, pero vamos, que lo normal es que la proporción A/B cambie poco.

De momento no creo que tenga nada de que retractarme, pero vamos, llegado el caso, corregiré cualquier cosa encantado. Para eso lo publico todo, vamos

Saludos,

LA VIVIENDA USADA BAJA UN 4,9% , PERO ESTE DATO OBVIAMENTE HAY QUE INCREMENTARLO CON LA PARTE DEL PRECIO ESTIMADA QUE SE PAGA EN DINERO B EN COMPRAVENTAS DE INMUEBLES DE SEGUNDA MANO. ESTE DATO ES IMPOSIBLE DE CONOCER, PERO SE PUEDE ESTIMAR INCLUSO SIENDO CONSERVADOR, QUE OSCILA ENTRE EL 10 Y EL 20% DEL PRECIO TOTAL.

TOTAL QUE, HASTA EL MOEMNTO, DE BAJADA NADA. A RETRACTARSE.

“Los informes de Vivienda desmienten al Gobierno y auguran un Euribor del 8%”

http://www.libertaddigital.com/economia/no-publicarvivienda-augura-que-el-euribor-subira-hasta-el-8-por-ciento-en-2012-1276335900/

Y bajo mi punto de vista el precio de la vivienda siempre a sido el mismo: Todo el dinero que uno pueda dedicarle.

Durante muchos años el plazo al que se constituían las hipotecas eran entre 10 y 12 años. Las hipotecas a 14 años se consideraban ruinosas y tan solo las viviendas de promoción del ministerio de vivienda llegaban a los 20 años porque tenían un marcado sentido social.

¿Qué ha sucedido con el precio de las viviendas?

Pues que los bancos han alargado el plazo de las hipotecas hasta el punto que lo que antes era el máximo ahora se ha convertido en el plazo mínimo, y todos hemos visto las publicidades de los bancos con hipotecas a 40 incluso a 50 años.

Todo lo que puedes pagar por una vivienda en 40 años es 4 veces más que lo que puedes pagar por una vivienda a 10 años.

Por lo tanto las viviendas han multiplicado su precio por 4.

¿Cuanto bajarán las viviendas?

Pues es muy simple. Bajarán al precio al que alguien las pueda comprar con los intereses actuales del MIBOR, y con las draconianas normas tradicionales de los bancos, a saber: disponer del 20% del capital del valor de la vivienda, de 9.000 a 12.000 € para los “papeles y el notario” y unos ingresos 3 veces superiores a la cuota mensual resultante del crédito.

Por ejemplo. Una persona (o pareja humana) que tenga unos ingresos demostrables de 3.000 € al mes y consienta en pagar 1.000€ de cuota mensual, si tiene ahorrados el 20% del importe (45.436,89 €) y el dinero de “atraco notarial” (pongamos 10.500 €) la vivienda a la que podrá acceder será de un valor de 227.178,475€.(en pesetas: 37.800.316,05)

Este calculo lo he sacado de http://www.euribor.com.es/calcular-hipoteca/

Si no es exacto si debe ser bastante preciso.

Y como no todo el mundo puede disponer de 1.000 euros mensuales para vivienda, pues quien quiera vender tendrá que poner su piso “a tiro” de los compradores o se lo comerá con patatas.

El mercado se autoregula, aunque estas regulaciones son a menudo sangrantes.
Y siempre es el segmento más pobre de la sociedad el que sale peor parado.

Ese margen es el que las promotoras llevan meses sacrificando —en forma de ofertas y promociones— para no dejar de vender.

En cualquier caso, y dado el enorme stock disponible, se podrían ver obligados incluso a vender en pérdidas si la situación económico/financiera no mejora

@Cabrera. Creo saber cual es una de las razones por las que la vivienda usada llegó a costar lo mismo que nueva:

1. En plena burbuja, se construyó a destajo. Nadie quería dejar de ganar, y ciertos promotores solo pensaban en poner más y más pisos en el mercado.

2. Se construyo mucho, sacrificando costa de la calidad.

3. Mucha gente sentía más confianza comprando pisos usados, porque tenía la garantía de que no se iba a caer.

Si el precio viene ahora definido por la oferta, este podría ser un buen indicador de hasta que punto podrían bajar los precios, esto seria en el caso extremo por supuesto.
En un mercado no monopolista en que la oferta supera la demanda esto seria el precio “justo”, pero claro, el ladrillo tiene sus particularidades…

Según mis cálculos, que alguna obra he tenido que hacer en mí casa e a ojo de buen cubero, y por algunos pisos que he analizado los pisos valen, en muchos casos, por lo menos el doble del valor de su construcción.
Si así es, y aunque siempre hay que añadir alguna margen de beneficio y prima de riesgo al promotor, aun queda una buena caída.
A ver vamos.

Pero cuando empiezas tener créditos incobrables al final tu también te haces moroso. Siempre hay quien le echa cara. depende de que manera se gestiona al final puede ser un drama.

Me temo que conceder o pedir créditos con demasiada alegría lleva a eso a un drama.